В Україні вводять тимчасовий ліміт на перекази «з карти на карту»
Національний банк України з 1 жовтня для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (також відомі як P2P, C2С) на пів року встановлює ліміт у 150 000 гривень на місяць.
Про це йдеться в повідомленні Нацбанку.
Ліміт діє лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Водночас ліміт не застосовується:
- до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою;
- до людей, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують 150 тисяч гривень;
- коли людина перекидає гроші між власними рахунками, відкритими в одному банку;
- щодо переказів юридичних осіб, щодо операцій за реквізитами IBAN.
За даними НБУ, 98% банківських клієнтів щомісяця здійснюють перекази, які не перевищують 150 тисяч гривень, а отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність.
А навіщо ввели це обмеження?
Для боротьби з «дропами». Це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. А потім ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів.
НБУ зазначає, що масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи. Проте загалом у системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.
За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тисячами клієнтами на підставі участі в схемах «дропів». Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.
Друзі! Підписуйтесь на наш канал в Telegram та сторінку Фейсбук і будьте завжди в курсі останніх новин.